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谢治宇

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据华泰证券最新研究报告，2020年，公募基金投顾业务带来银行、券商等代销渠道份额占比提升，成为基金代销业务的重要增长点。

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代销渠道份额占比提升

市场份额占比方面，在公募基金代销业务收入占比上升趋势下，商业银行、证券公司、信托公司、资管机构、券商等代销渠道合计占比从2019年的68.39%上升至2020年的74.31%，公募基金代销业务从非标转为理财、财富管理的趋势明显。

分渠道看，2020年商业银行代销渠道份额占比达81.20%，同比上升2.81个百分点;其次是证券公司份额占比23.42%，同比下降2.63个百分点;信托公司份额占比10.01%，同比下降1.98个百分点。

从结构上看，2020年商业银行以公募基金为主要销售渠道，合计实现收入226.34亿元，同比增长8.06%。相比2019年的193.73亿元，同比增长23.03%。其中，在基金代销收入中，商业银行代理基金收入73.21亿元，同比增长17.64%，基金公司的个人代销收入为136.94亿元，同比下降4.67%。

从主要产品结构看，2020年商业银行基金销售额与代销基金份额，合计占比70.84%，同比上升3.85个百分点;信托公司分别实现交易额9725.70亿元，同比下降30.55%，证券公司代销规模为264.38亿元，同比下降27.39%。

从收入和基金保有量来看，中国证券投资基金业协会数据显示，截至2020年12月末，我国境内共有基金管理公司137家，较2019年末增加5家，累计非货公募基金销售额51349.28亿元，同比增长33.06%。

《证券日报》记者梳理基金业协会官网发现，自2021年起，公募基金管理人数量逐步增加。

一方面，2021年，银行代销基金总销售额创历史新高，达到2324.74亿元，同比增长19.04%;证券公司实现代销基金9444.71亿元，同比增长7.08%。

另一方面，券商在基金代销中的份额占比逐步提升。据公募基金业协会数据显示，截至2020年12月末，公募基金销售机构数量为250家，代销基金业务总规模达16.3万亿元。其中，基金销售机构数量100家及以上的机构销售基金453家，占比70.89%;基金销售机构数量50家及以上的机构销售基金1313家，占比70.16%。

2021年以来，权益基金销售也迎来快速增长，据Wind数据显示，今年前5月权益类基金新发份额合计达570亿份，较去年同期增长55%。

另一方面，随着机构持续加大产品创新力度，营销渠道中基金投顾业务也表现出色，截至今年5月末，投顾业务规模已达53.1亿元，同比增速达252%，存续规模达到25.9亿元，同比增速更是达229%。

“基金投顾产品可以有效帮助投资者规避部分非理性的风险。”华夏基金相关负责人在接受21世纪经济报道记者采访时表示，目前华夏基金在财富管理业务线的布局仍处于市场初期，后续发展有望持续加快。

有数据显示，自2019年首只投顾试点产品获批至2022年5月末，华夏基金投顾业务累计服务客户已超过500万人。

“未来我们还将进一步加快对基于基金投顾的基金经理、产品的开发，在构建差异化的服务体系上继续发力。